Ken je klant

TopBalance is een onderneming met als rechtsvorm een eenmanszaak die zich hoofdzakelijk bezighoudt met administratieve en fiscale dienstverlening voor bedrijven, zelfstandigen zonder personeel, en mensen met een vrij beroep. TopBalance is een initiatief van Wijnand van Pelt.

TopBalance vervult als kantoor voor administraties en belastingzaken een belangrijke poortwachtersrol binnen het Nederlandse financiële stelsel. Dit houdt in dat TopBalance:

• bijdraagt aan de bescherming van de samenleving tegen financiële criminaliteit;
• een cruciale rol speelt bij het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering;
• verplicht is te voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

In deze poortwachtersrol is TopBalance verplicht bepaalde gegevens van cliënten te kennen en actueel te houden, ook wanneer er al een klantrelatie bestaat. Het gaat onder meer om:

• het woonadres;
• identificatiegegevens;
• gegevens uit het uittreksel van het handelsregister van de Kamer van Koophandel indien sprake is van een onderneming.

De wet kan vereisen dat aanvullend onderzoek wordt gedaan, bijvoorbeeld naar de herkomst van het (bedrijfs)vermogen. TopBalance is dan gehouden om:

• financiële transacties te monitoren;
• hierover waar nodig nadere vragen te stellen.

TopBalance hecht grote waarde aan een goed begrip van de klant en heeft daarnaast een wettelijke verplichting om bepaalde informatie te verifiëren en vast te leggen. Op deze wijze levert TopBalance een bijdrage aan een integer en veilig financieel stelsel.

Voor iedereen die klant wil worden of reeds klant is, heeft TopBalance de juiste en actuele (bedrijfs)gegevens nodig. Deze informatie wordt bij alle klanten opgevraagd, zodat de financiële sector veilig en betrouwbaar kan blijven functioneren.

TopBalance kan contact opnemen om te verifiëren of gegevens nog correct zijn en deze indien nodig te actualiseren. Daarbij kan tevens om onderbouwende documentatie worden verzocht. De vragen kunnen betrekking hebben op:

• de juistheid en actualiteit van persoons- en contactgegevens;
• de aard van de bedrijfsactiviteiten en de landen waarin wordt geopereerd;
• de organisatiestructuur en de uiteindelijk belanghebbende(n) (UBO’s);
• feitelijke en verwachte geldstromen en de herkomst van het (bedrijfs)vermogen;
• de herkomst van contante stortingen en de daarbij behorende onderbouwende documenten;
• maatregelen die zijn getroffen om met de onderneming te voldoen aan nationale en internationale wet- en regelgeving.

Wat gebeurt er nadat de gegevens zijn aangeleverd?

De aangeleverde gegevens worden zorgvuldig gecontroleerd. De doorlooptijd hiervan is afhankelijk van de complexiteit en de omvang van de onderneming. De volledigheid en kwaliteit van de verstrekte informatie spelen hierbij een belangrijke rol. De aangeleverde gegevens kunnen aanleiding geven tot aanvullende vragen, waardoor mogelijk meerdere contactmomenten met TopBalance nodig zijn. Tijdens dit proces werkt TopBalance transparant en met de grootst mogelijke zorgvuldigheid, waarbij de bescherming van de privacy te allen tijde is gewaarborgd.

Meer informatie over de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is te vinden via deze link.